2023年3月17日 星期五
案情简介：
2022年8月份，陈某因疫情原因收入减少，在QQ群中寻找兼职，结果认识一个自称“九儿”的人，该人称可以为陈某提供贷款服务，且许诺如果贷款不成，可以帮助陈某虚构银行流水，协助贷款，如果最后贷款仍未成功，可以考虑给陈某适当补贴。陈某一开始不信，后实在生活困难，主动联系了“九儿”，要求其为其提供所谓的“贷款服务”。刚开始“九儿”以陈某信用有问题为由，要求陈某提供银行卡，为其虚构银行流水。接着“九儿”要求陈某协助多次人脸识别、短信验证、密码输入等行为，陈某也一一听从“九儿”安排。最后“九儿”声称以贷款银行政策调整为由，支付陈某几千块钱的报酬。事后不久，公安机关根据被害人的报案，发现陈某有重大嫌疑，以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将其抓获，陈某对此供认不讳。
案情分析:
在实务中，为犯罪分子提供银行卡，多以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。本案中，陈某为何不定帮助信息网络犯罪活动罪，而定掩饰、隐瞒犯罪所得罪？这两个罪名有什么区别，在实务中需要从多个方面分析。在刑法中，所谓帮助信息网络犯罪活动罪是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为；掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益，而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。两者之间有以下几个方面的区别：一、明知的区别。帮助信息网络犯罪活动罪明知的内容为他人利用信息网络实施犯罪；掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪明知的内容为明知是犯罪所得及其产生的收益。二、帮助行为的区别。帮助信息网络犯罪活动罪旨在帮助犯罪行为的实施，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪旨在帮助犯罪行为既遂后的后续行为。三、法律后果上的区别。帮助信息网络犯罪活动罪最高刑有期徒刑3年，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪最高刑有期徒刑7年。
本案中，陈某之所以被定掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其主要原因在于陈某所实施的行为为协助犯罪分子转移了犯罪所得，并非是单纯为犯罪分子的犯罪行为提供帮助，即明知银行卡中所转移资金为违法所得，仍提供了帮助。故在实务中，“提供账户”并“（协助）操作转账”的犯罪行为被定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪的可能性非常大。
律师建议：
俗话说：“君子爱财，取之有道”。在今天这个物欲横流的社会里，每个公民应当将遵纪守法作为最基本的底线，任何时候都不能突破。否则，于人于己，都是不值当的。
免责声明：
北京风展律师事务所公众号（“本微信公众号”）涉及的内容仅供参考，不构成对某种决策的最终操作建议，任何单位或个人未经咨询本所及本所律师直接引用本内容由此产生的不利后果，北京风展律师事务所不承担任何责任。
本微信公众号涉及的内容版权仅为北京风展律师事务所所有。如引用发布，需注明出处为本微信公众号及北京风展律师事务所，且不得对本微信公众号涉及的内容进行有悖于原意的（包括但不限于）引用、删节和修改。
编辑：丁丁
